我们发现一些贷方错误地使用其贷款发放软件（“LOS”）作为客户关系管理（“CRM”）平台。由于两个系统的具体功能和效果不同，一些所需的功能无法匹配，从而错失了潜在的宝贵商机。

虽然LOS 系统是管理贷款流程本身每个阶段的有效方法，但它们的设计目的不是产生潜在客户、协调团队沟通或发展业务。 LOS 系统主要旨在加快与贷款直接相关的流程，而不是适应和改善客户关系。

贷款CRM 系统对于确保您与客户的关系无缝进展至关重要，不会中断重要流程并导致客户对该流程完全失去兴趣。

LOS 和贷款CRM 应该协同工作，而不是相互排斥。让我们看一下它们的作用以及它们有何不同。

什么是贷款发起软件（LOS）？

从广义上讲，贷款发放软件可以自动化贷款流程的所有周期。它充当抵押贷款申请的“后端”，最终输出所有贷款的标准最终文件。如果没有贷款发放软件，复杂的任务就会变得更加困难，这就是LOS 也是一个有价值的系统的原因。

信用变动功能

硬信用变更可能会影响借款人的整体信用评分，在某些情况下甚至会影响几个点，因此大多数LOS 系统都会自动提示授权信用提款并请求借款人提供电子同意书。

LOS 工作流程和任务

LOS 系统可自动执行大量与贷款申请相关的任务，简化流程并提高效率。

大多数LOS 系统可以处理资格预审和贷款申请、标记缺少信息的表格、促进风险评估和其他承保功能，并确保遵守外部和内部法规。

那么LOS系统不能做什么呢？维持与客户的关系是您业务中最重要的事情。如果您想以客户为中心开展业务，CRM 软件是必须的。

什么是贷款CRM软件？

贷款CRM 软件旨在管理客户关系，而不是贷款流程本身。换句话说，它并不是要取代LOS系统，而是与其协同工作，改善客户的整体体验。

贷款CRM 软件可帮助贷方管理从潜在客户到现有客户，并加强从资格预审到融资后整个过程中的联系。

它是如何工作的？贷款CRM 软件可以通过品牌电子邮件、营销活动自动化等功能帮助您发展业务，为客户互动增添企业气息。贷款CRM 软件优化了贷方与客户的关系，减少了交易性，更加个性化。

贷款线索管理

客户需要快速的服务，贷款CRM软件应提醒贷方在几分钟内跟进客户服务流程，而不是几小时甚至几天。它应该包括诸如带有脚本的呼叫提示、集中联系信息数据库、报告中心以及对用于捕获新潜在客户的标准和自定义模板的访问等功能。

您可能知道，一致的客户沟通是客户关系的关键。适当的互动和个性化的接触可以在整个贷款过程中加强贷款人和借款人之间的关系。贷款CRM 平台使您能够跟踪客户偏好，帮助您找到他们喜欢的沟通方式并更好地与客户建立融洽的关系。

例如，有效的贷款CRM 解决方案应允许团队成员使用模板设置提醒，以便客户在正确的时间与您的团队进行互动。

通过贷款CRM进行业务交流

部门成员之间的内部沟通至关重要。因此，一个好的抵押贷款CRM 软件应该使团队成员能够通过及时、准确地执行任务来鼓励与客户频繁、高效的互动。

贷款发放软件和贷款CRM软件如何协同工作

贷款CRM 软件是一款功能强大的销售和营销工具。它与LOS 集成，允许信息在两个系统之间无缝流动。例如，当在LOS中提交新的贷款申请时，CRM软件系统会发出联系警报。在当今的高科技环境中，LOS 和贷款CRM 的集成将提高您的竞争力。

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